因提供不恰当的KiwiSaver投资建议，金融顾问被监管机构点名警告

By 新西兰中文先驱网· 2021年03月05日 02:51

新西兰中文先驱网 Sophie 编译 据英文《先驱报》报道，监管机构公开点名并警告了一名金融顾问，原因是他在新冠疫情暴发导致股市下跌后，向客户提供了有关KiwiSaver的建议。

金融市场管理局（Financial Markets Authority，FMA）表示，Gannon保险经纪公司授权财务顾问Roger David Gannon去年3月曾发送大量电子邮件，建议客户将KiwiSaver和其他投资基金转至低风险基金。

监管机构是在收到Gannon的一位客户投诉后发现这封电子邮件的，并在5月份向Gannon发出了正式警告，但没有点名。

但FMA随后的调查对他的建议过程有了进一步的担忧，因此公开点了名。FMA监管总监James Greig表示，Gannon违反了《金融顾问法（2008年）》，没有达到披露要求，没有尽到谨慎、勤勉的义务，以及没有一个明智的财务顾问在类似情况下应有的技能。

“FMA认为，Gannon试图‘把握市场时机’，他建议客户在短时间内多次更换投资基金，却没有充分解释这样做的风险，”警告称。

“在提供这一建议时，Gannon未能适当考虑每位客户的风险状况和个人情况。”

Greig表示，Gannon的建议是对当时市场波动的“下意识”反应，未能达到支持客户的预期标准。

FMA表示，在发出警告时，考虑到了Gannon聘请了一名独立顾问，协助执行专业发展计划、合规培训、审查过去的建议并在适当情况下予以补充，所有这些都有助于减轻未来潜在伤害的风险。

独立顾问将向FMA报告该计划的进展情况。

监管机构表示，在FMA的整个调查过程中，Gannon一直全力配合。

Gannon告诉英文《先驱报》，他知道会收到公开警告。

“我已经采取了很多措施，以确保我是合规的，以及我提供的所有建议都是一流的。”

他表示，他并不担心公开警告会影响他的业务，也没有接到任何客户关于此事的电话。

Gannon说，他去年一收到警告就立即采取了行动，确保所有问题都得到了解决并符合要求。

他最大的担忧是，在过去5年里，他曾两次接受一家公司的审查，以确保他的流程是合规的，但直到FMA调查前什么问题也没有发现。

“我有点生气。”

他说已不再找那家公司了，他现在正在和另一家公司打交道，这家公司曾在这一过程中帮助过他。

“经历这个过程对我来说是一个冲击，但我知道现在我绝对合规了。”

对此次违规行为没有民事处罚。

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