新规定：电汇超五千人民币 新西兰警方盯上你！
By 新西兰先驱报中文网· 2017年03月24日 23:12
新西兰先驱报中文网 Kenny 编译 根据新规定，从今年11月开始新西兰银行必须向警方提供所有现金交易超过1万纽币的客户的详细信息。
这一规定旨在全面打击洗钱交易和向潜在的恐怖主义分子提供融资。
银行向警方提供的敏感信息包括客户包括姓名、帐号、资金类型、数量、地点、住址、电话号码以及“其他所有身份信息”。
尽管新西兰警察部表示这是收集情报的必需步骤，却引起了公众对隐私权进一步被侵蚀的担忧。银行方面也表示，不排除将汇报成本传递给客户的可能。
新西兰公民自由委员会发言人Thomas Beagle称警方收集数据的行为是建立在有罪推定上，在没有任何理由的情况下就怀疑公民存在犯罪行为。
他说最困扰的是这些活动都不需要法院签署搜查令。
新规则还要求金融机构就所有1000纽币以上的国际电汇向金融情报中心（FIU）备案，只要该电汇是从新西兰汇出的。
这将显著增加银行和其他金融机构的报告成本。
Beagle说无论是国内交易的1万纽币还是国际交易的1000纽币，门槛都设置得太低。
“警方这样做更多是因为他们可以这样做，而不是需要这样做。这种政府收集个人资料以做不时之需的做法值得商榷。”
据警方统计数据显示，2016年发生了8989宗“可疑交易”，总金额达60.6亿纽币；2015年有10247宗“可疑交易”，总金额达37亿纽币。
在这些交易中，警方估算每年达洗钱交易达16亿纽币。
新西兰银行家协会去年向司法部提交的意见书中，对警方征求客户信息的成本和安全性感到担忧。协会警告说，警方需要大量人力成本和资源才能处理如此庞大的数据。
多家银行告诉英文《先驱报》，它们还未决定是否将汇报成本转移给客户。
银行家协会首席执行官Karen Scott-Howman认同银行应在打击金融犯罪上扮演角色，但她表示客户的隐私和保密性也应当得到尊重。
私隐专员公署表态说，任何公民资料的收集都应有明确目的；数据收集应该是按比例而非一网打尽。不过公署说新的反洗钱规定似乎达到了这样的标准。
金融市场管理局、储备银行以及内政部将承担监管职责，监督警察局合理采集银行客户数据。
自2013年以来，包括基金和衍生金融产品的发行人、收债机构和赌场在内，新西兰有2000多家机构被要求建立反洗钱的规范机制，否则将面临罚款甚至监禁。
新西兰已知的非现金洗钱方式包括：房地产、赌场、海外壳公司和黄金交易。
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（责编：Kakapo）
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