瑞银同意以30亿瑞郎收购瑞信平息全球银行业动荡

By 侨报网· 2023年03月20日 21:49

银行

【侨报网综合】为防止信心危机威胁全球金融市场，在瑞士政府的牵线搭桥之下，瑞银集团（UBS）同意以30亿瑞郎（约32.5亿美元）收购竞争对手瑞信集团（Credit Swisse），并承担高达54亿美元的亏损。

历史性协议瑞银4折收购瑞信

综合路透社、彭博社报道，瑞银上周日（19日）宣布将收购瑞信，透露这是一宗全股票收购交易。30亿瑞郎的收购价较瑞信最近一个交易日，即上周五（17日）的市值打了约4折。以17日收盘价估算，瑞信的市值约为74亿瑞郎（约79.8亿美元）。

瑞士金融市场监管局当日便宣布批准瑞银与瑞信的合并，表示这一历史性收购有利于金融稳定。

瑞银董事会主席凯莱赫（Colm Kelleher）19日在伯尔尼的新闻发布会上表示，瑞银希望保留瑞信的瑞士分部，“这是一项很好的资产，我们非常有决心保留它，希望它像瑞信那样高效地为他们的顾客和客户提供服务。”

同时，瑞银将收缩瑞信近年来持续亏损的投资银行业务，并保留瑞信旗下表现较好的瑞士全能银行（Swiss Universal Bank）。

瑞银称，与瑞信合并后，凯莱赫将和瑞银首席执行官拉尔夫•哈默斯（Ralph Hamers）各自在新公司担任同一职位。

合并后，瑞银公司的总投资资产将超过5万亿美元，预计到2027年，合并将让公司年度成本削减超过80亿美元。

瑞士政府下场托底英美欢迎

值得注意的是，这一收购是在瑞士政府、瑞士央行及瑞士金融市场监管局的支持下实现的，瑞士央行将为合并提供大量流动性援助，同时，瑞士政府将为瑞银接管瑞信资产的潜在损失提供90亿瑞郎（约97亿美元）的担保。此外，价值约160亿瑞郎（约172.7亿美元）的瑞信债券将被完全减记，以确保私人投资者帮助分担损失。

瑞士联邦政府19日表示，瑞银集团收购瑞信是恢复金融市场最近缺乏的信心的最佳解决方案，同时也是管理瑞士及其公民面临风险的最佳解决方案。

美国、英国、欧洲对此表示欢迎。财长耶伦和联储会主席鲍威尔在一份联合声明中称：“我们欢迎瑞士当局今日宣布的支持金融稳定的措施”，并补充说“美国银行资本和流动性状况非常坚实，美国金融体系具有韧性”、“我们将与国际同行密切联系以支持他们的决定”。

英国央行也表示赞同，并强调英国银行体系“资本充足，资金充足，保持安全和稳健”。

欧洲央行认为瑞士出手救瑞信，对恢复金融市场平静发挥“重要的作用”，但它仍准备在须要时通过贷款支持欧元区银行。

瑞士跌下金融中心神坛

即便如此，瑞银收购瑞信事件仍对欧美金融市场影响深远，也令瑞士“世界金融中心”的美誉受损。

成都《每日经济新闻》报道，瑞信银行成立于1856年，在全球资本市场具有重要影响力，是全球第五大财团，瑞士第二大银行。2022年，瑞信入选《财富》世界500强排行榜，位列第494位。直到今年2月，瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞郎，连续第二年净亏损。3月14日，瑞信发布报告称，该行对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。

3月15日，瑞信第一大股东沙特国家银行（持股9.9%）总裁库达里当日表示，沙特国家银行“绝对不会”增加对瑞信的持股。虽然他强调原因是不想突破10%的持股门槛而面临更多监管机制，但这句话还是立刻点燃了市场的恐慌情绪，瑞信当日收跌24%，创下史上最高单日跌幅，带动欧洲银行股超600亿美元的市值蒸发。

3月16日，深陷危机的瑞信在得到瑞士央行获得了500亿瑞士法郎的流动性支持后，当日欧股盘中盘中一度反弹40%，收涨近20%，但涨势并未持续多久，17日收盘瑞信再次大跌8%。上周，这家瑞士第二大银行的股价累计下跌26.1%。

在这场危机之前，瑞信已经因连续的经营失策和合规丑闻中而苦苦挣扎了数年，最高管理层几经变更，成为欧洲大银行中最薄弱的一环，CNN直言其近年来的表现是一场“缓慢的车祸”。

瑞信的崩塌也令瑞士金融系统受损。据新加坡《联合早报》报道，金融管理咨询公司OPIMAS总裁马伦齐则说：“瑞士作为金融中心的地位已经被打破——现在它将被视为金融香蕉共和国。瑞信的崩溃将对其他瑞士金融机构产生严重影响。这个国家素以财务管理严谨、监督管理健全见称，投资方面坦白说略显沉闷乏味，这一切已被粉碎。”

另据高临咨询（Third Bridge）伦敦分析师乔治指出，瑞银收购瑞信对欧洲银行业来说，是2008年以来影响最深远的事件之一，“它不仅会改变欧洲银行业的进程，还会更广泛地改变财富管理行业的进程。”

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