罚款673万纽币！ASB银行因反洗钱问题被新西兰储备银行告了

新西兰中文先驱网综合报道    新西兰储备银行已就ASB银行严重违反反洗钱法律一事，向高等法院提起诉讼，相关违规行为最早可追溯至2019年。

这家由澳大利亚资本控股的银行已承认在《反洗钱与反恐融资法》（AML/CFT法）下存在七项独立违规行为，并与监管机构共同建议法院处以673万纽币的罚款。这些被认定为违反“核心要求”的问题，自至少2019年12月起持续存在，包括未能充分开展客户尽职调查、未按法律要求及时上报可疑交易，以及未能维持完善有效的合规管理制度。

新西兰储备银行代理金融稳定事务助理行长Angus McGregor表示，对ASB银行采取的行动是对整个行业的警示。

McGregor说：“《反洗钱和打击恐怖主义融资法》已经实施十多年了，新西兰储备银行期望各银行拥有相应的系统和资源，以完全遵守这些要求。”

他表示，银行若未能满足这些要求，就会使警方和情报机构无法获得抓捕罪犯所需的关键信息。

“不遵守规定的银行会增加新西兰民众和金融体系的风险。”

ASB银行没有按照法律规定建立完善的洗钱监控系统，未能对高风险客户进行必要的强化审查，也没有在应该终止与某些客户关系时及时终止。

该银行首席执行官Vittoria Shortt表示：“我们的交易监控和客户尽职调查系统及流程存在缺陷，我们未能及时采取行动解决这些问题。我们在这方面做得不够好，对此我深表歉意。”

“我们已于2024年2月前清理了所有积压的交易监控警报。”

“我们已经并将继续改进我们的流程，以提高我们的反洗钱/反恐融资能力，包括扩充团队和投资技术。”

储备银行同时澄清，此次诉讼并不意味着ASB本身参与了洗钱或恐怖融资活动。ASB在调查过程中积极配合，并已承认所有违规事实，最终罚款金额将由高等法院法官裁定。

新西兰储备银行强调了《反洗钱/反恐融资法》的宗旨，即“侦查和阻止洗钱和恐怖主义融资；维护和提升新西兰的国际声誉；并增强公众对金融体系的信心”。

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