6人被骗125万纽币，可疑账户异常转账都没发现，受害者要求银行赔偿
By 新西兰中文先驱网· 2023年09月07日 21:05
新西兰中文先驱网Bonny 编译 有6名深陷国际诈骗骗局的受害者，总共损失了125万纽币，其中一名受害者声称，ASB银行未能发现其客户的严重且重复的洗钱行为，她认为应该得到赔偿。
一位银行业专家也同意质疑ASB银行是否存在问题。
其他受害者呼吁储备银行调查ASB银行是否适当监控了客户的账户活动，以及是否违反了反洗钱法规。
然而，ASB银行表示，它拥有严格的反洗钱和客户验证流程，并相信“我们的客户尽职调查和持续的账户监控程序是健全的”。
这位不愿透露姓名的受害者声称，她在4月份被骗从退休储蓄中汇出了10万纽币，因为她相信了花旗银行债券骗局。
她以为收款人的ASB账户是以她自己的名义开设的，但后来得知这是一个精心设计的骗局，而与她交谈的“投资顾问”实际上是一个骗子。
骗子的技术非常高超，也非常具有说服力。 她现在才感到“尴尬和愚蠢”。
她自己的ANZ银行账户并未将这笔大额网上银行转账标记为可疑。 ANZ银行拒绝承担责任，并拒绝偿还被盗钱财，称该交易是她授权的。
然而，该女士认为，两家银行都应该发现她的转账可疑，并提出进一步的问题，特别是考虑到FMA在去年7月就发布了花旗银行诈骗警告。
“他们就不能有一种算法或某种东西来提醒他们吗？”
据称，在诈骗案被发现之前，这笔钱已通过一名Whanganui男子的ASB账户被洗掉，然后被转移到海外，这意味着无法追回任何资金。
英文先驱报了解到至少还有另外五名受害者，短短一个月内，他们总共损失了125万纽币。
该男子现已被指控犯有五项洗钱罪名，总金额近100万纽币。 第六名受害者不想向警方提出正式投诉。
这六名受害者之一，来自Whangarei的Borja Ares，在5月份的同一骗局中失去了33万纽币的毕生积蓄。
他批评ASB银行并认为该公司应该承担责任。
Ares 表示，他认为ASB的算法和欺诈检测系统没有将任何转入或转出的交易标记为可疑，并冻结该男子的账户，这很不寻常。
尽管Ares是最后一个遭受损失的受害者，但他知道自己是第一个报警的人，并相信是他的报告提醒了ASB银行，而不是银行自己的检测系统。
“我绝对不敢相信这个人能够在一个月内收到125万纽币并立即将其汇往海外，而且没有任何危险信号。在我看来，ASB银行应该意识到发生了奇怪的事情，立即冻结账户并研究发生了什么。”
他认为，银行没有足够认真地对待反洗钱义务，如果违反规则，也不会面临什么后果。
梅西大学银行业专家副教授Claire Matthews同意，考虑到洗钱者以及与之相关的受害者人数，应该向ASB银行发出询问，是否进行了适当的尽职调查。
ASB银行进行了辩护，称其严肃对待并打击了欺诈行为，并在反欺诈系统上投入了大量资金。
该银行拒绝回答具体问题，例如为什么Whanganui账户的多笔可疑交易未被发现、如何就欺诈行为发出警报以及是否会对受害者的损失承担责任。
如果ASB银行怀疑某个客户是诈骗案中的一份子，它通常会冻结资金并支持警方调查。 如果被认为是同谋，银行将关闭该账户。
“如果确认存在欺诈情况，我们将扣留任何剩余资金并立即要求返还资金。 然而，经常出现的情况是资金很快被转移到离岸银行。”
ASB表示，在开设新账户时遵循严格的反洗钱和客户验证流程，并相信其客户尽职调查和账户监控程序是健全的。
ANZ银行发言人表示，受骗者的付款是由她通过网上银行发起和授权的，且在她账户的付款限额之内。
转账已转入有效的新西兰银行账户。
ANZ银行对诈骗受害者表示同情，并敦促客户在网上寻找投资机会时保持警惕。
ASB 案件发生前，一名奥克兰妇女涉嫌使用其ANZ账户从多达9名诈骗受害者那里窃取现金，然后精心设计的欺诈行为被发现。
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