新西兰银行业宣布反诈骗措施支持成立“国家反诈中心”

By 新西兰中文先驱网· 2023年09月15日 03:49

新西兰中文先驱网 Danielle 编译

据英文《先驱报》报道，新西兰银行业协会（NZ Banking Association）今天（9月15日）宣布，将推出一系列措施，打击诈骗活动。

该协会会长Roger Beaumont表示，新举措涉及多个部门，不仅仅是银行业，还包括政府机构（含警方）、电信公司、社交媒体公司、互联网服务提供商等。

新西兰各大银行已经建立了发现潜在欺诈活动的系统。为帮助客户反击欺诈行为，还将实施以下新措施：

不过，该协会没有给出具体实施时间，只说将“根据复杂性和可行性而变化”。

Beaumont说，新措施旨在让犯罪分子更难在新西兰实施诈骗，更难针对新西兰人，还能提高公众的反诈骗意识，更好地识别诈骗。

“我们支持建立反诈中心，这是一个跨部门的合作中心，类似新加坡那种。电信公司和社交媒体公司已经表示支持这一倡议，我们期待与政府等机构合作。”

银行正在研究“收款人”账户姓名核查服务，即转账时检查收款人姓名与账户是否匹配。这将涉及客户隐私、银行向第三方披露账户名称的能力、技术等问题。银行将与管理支付系统的Payments NZ合作，实现这一目标。

非法链接是诈骗手段之一。银行目前不会通过短信给客户发送登录链接，今后，银行也会删除短信中的所有链接，并鼓励其他行业也这样做。“短信链接是骗子伪装成合法组织、误导受害者提供个人信息的一种常见方式，删除链接可以降低诈骗风险。”

他还透露，银行也在调查冻结非法账户的能力。“钱骡账户”的所有者可能与犯罪分子串通一气，也可能不知道他们的账户被非法利用。

最后，银行还将考虑为诈骗受害者提供更多支持，及时给出处理结果。“根据《银行业务守则》，如果客户遵守了银行条款，采取了合理的步骤，没有不诚实或疏忽的问题，银行就会赔偿客户未经授权的付款。”他表示，银行业将与银行监察专员密切合作，为受害者提供更一致、更及时的处理结果。

以上举措受到新西兰消费者协会的欢迎。据估计，海外犯罪集团每年从新西兰受害者身上诈骗数亿纽币，仅在今年就发生了大量案件，有的受害者失去了一生的积蓄。

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