新西兰拟大幅修改反洗钱法：给小企业减负，让孩子更容易开户

新西兰中文先驱网 综合报道  本周暂代总理的副总理David Seymour表示，政府即将公布对反洗钱法的“常识性”修改，旨在减少小企业的文书负担，并让儿童更容易开设银行账户。

Seymour指出，修改后的法律将“消除许多不合理的现象，让普通民众——包括希望给子女开立银行账户的父母，都能真正减轻一些负担”。他对记者表示：“我们希望年轻人了解储蓄、投资和规划未来的好处。”

Seymour说由于文书要求过于繁琐，一些家庭因此不愿意为子女开立银行账户，他称这是“最不新西兰”的做法，亟需改进。

根据2011年实施的现行《反洗钱与打击恐怖主义融资法》，父母为子女开设银行账户时，必须提供一系列文件，包括带照片的身份证件、出生证明、地址证明以及与子女财务关系的证明。

行动党长期主张降低企业的合规成本，主张采用更“基于风险”且“惩罚性更低”的监管方式。在上届大选中，该党将此作为重要政策提出。司法部副部长Nicole McKee于去年10月首次宣布即将启动相关改革。

Seymour表示，本周即将公布的改革方案将包含“大量有利于企业的内容”。他举例说：“例如，如果你从事房地产交易，或者你是一名律师......我们将简化客户的尽职调查流程。我们将只设一名主管人员。”

他补充道：“我们必须证明，我们正在尽最大努力打击洗钱和恐怖主义。新西兰自身也面临着有组织犯罪的问题——我们必须继续努力。但我们也需要消除许多不合理的现象，让普通民众……能够真正得到一些安慰。”

Seymour强调，这些改革将惠及小型企业与专业服务机构，让新西兰人“减少处理繁文缛节的时间”。“这将会是小型企业。专业服务机构的人员将不得不处理很多这类事务，因为他们要管理交易、聘请律师、会计师等等。”

McKee在去年的声明中表示，改革将使法律遵从“更方便小型企业”。她指出：“我从无数新西兰人那里听到，现行法规不必要地规避风险，导致流程复杂重复。简单的任务不应该变得令人困惑和难以完成。”她表示自己“采取务实的态度来开展这项工作，优先考虑那些能够为企业带来显著监管缓解，同时减少洗钱对我们社区造成的危害的改革”。

她强调：“事实上，这些改革将带来自2013年《反洗钱和打击恐怖主义融资法》生效以来最重要的监管缓解。”

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