KiwiSaver成年了！新西兰人财富增长强劲，这些基金回报极大！

新西兰中文先驱 居安 综合报道  KiwiSaver，这个陪伴新西兰人走过十八年的退休储蓄计划，如今已经步入“成年”。

根据Morningstar的最新季度报告，截至2025年9月底，KiwiSaver总资产已达到近1350亿纽币，仅在最近一个季度内就增长了50亿纽币。

这不仅反映出市场表现强劲，也显示出新西兰民众理财意识的不断提升。

市场表现稳健

Morningstar数据显示，过去一个季度中，大多数多元资产类别的KiwiSaver基金都实现了正回报。

默认基金整体回报率约为5%，而ASB在多个类别中表现突出，三只基金位居同类榜首，另外两只进入前五名。

ANZ依然稳居市场份额第一，管理资产近230亿纽币；ASB以14.9%的份额紧随其后，Fisher、Milford和Westpac进入了五大提供商行列。

五家主要机构合计掌握了KiwiSaver市场约66%的资产，约880亿纽币。

Morningstar数据总监Greg Bunkall指出，本季度资产增长的主要动力来自强劲的市场回报与持续的资金流入。

“我们迎来了首个资产超过10亿纽币的默认基金，并且还会有更多。”

他表示：“我们估计，在未来12个月内，KiwiSaver提供商将向会员收取超过11亿纽币的管理费，平均费率约为每投资1纽币收取0.82分。”

风险与收益并行

长期来看，KiwiSaver的表现令人鼓舞。

Morningstar的数据显示，过去十年中，激进型基金平均年化回报率达10%，增长型为8.3%，平衡型6.8%，稳健型4.1%，保守型3.4%。

报告显示，自2007年KiwiSaver启动以来，保守型基金累计平均回报129.6%，稳健型141.1%，平衡型184.5%，增长型240.6%，激进型210.2%。

显然，承担更多风险的投资者也得到了更高的回报。

回顾KiwiSaver的长期历史，约有近50只多资产类别基金自2007年10月1日KiwiSaver成立之初便存在至今。期间市场经历了全球金融危机和新冠疫情等重大事件。

Koura创始人Rupert Carlyon指出，激进型基金在近几年迅速增长，这反映了投资者对长期财富增长的信心增强。

“长期投资者需要更多成长型资产配置，这就是为什么激进型基金数量显著增加。”

Carlyon还表示，过去几年中，新一代投资者更加积极，散户在市场中的影响力不断上升。

“从清洁能源到比特币，这些另类投资方向显示出多样化策略的潜在价值。”

表现最优基金

三个月内表现最好的基金是Koura的清洁能源基金，回报率达33.6%。

全年表现最好的则是Koura的比特币基金，回报率接近100%。

三个月内表现最差的基金为Invest Now的Mint Australasian Equities基金，全年表现最差的为One Answer的国际房地产基金。

从年度平均来看，保守型基金回报6.1%，稳健型7.3%，平衡型10.7%，增长型11.2%，激进型15.2%。

ASB在年度保守型、平衡型和稳健型基金中表现最佳，Quay St在增长型和激进型类别中领先，而Milford继续保持十年期增长型基金的冠军地位。

Bunkall还指出，Kernel的一些低成本多资产基金表现强劲。

10年期表现最佳的基金：

• Conservative: Milford Conservative Fund
• Moderate: Generate Moderate
• Balanced: Milford Balanced
• Growth: Milford Active Growth
• Aggressive: Booster Socially Responsible High Growth

5年期表现最佳的基金：

• Conservative: Quay St Conservative
• Moderate: Milford Moderate Fund
• Balanced: Quay Street Socially Responsible Investment
• Growth: Quay St Growth
• Aggressive: SuperLife High Growth

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