创造历史！新西兰ASB银行被罚673万纽币，创下洗钱案最高罚单！

新西兰中文先驱综合报道        新西兰储备银行对高等法院向ASB Bank Limited处以673.1万纽币民事罚款的裁决表示欢迎，该处罚针对ASB银行违反2009年《反洗钱和打击资助恐怖主义法》的七项行为。

这是新西兰法院有史以来因违反《反洗钱/打击资助恐怖主义法》而判处的最高额罚款。ASB是新西兰最大的银行之一，这笔罚款反映了ASB违规行为的严重性以及长期存在的性质。

银行面临着极高的洗钱和恐怖主义资助风险，而交易监测在银行的反洗钱/打击资助恐怖主义方案中发挥着至关重要的作用。在此案中，ASB的交易监测系统和反洗钱/打击资助恐怖主义方案在大约六年的时间里均不完善，这是不可接受的。

负责金融稳定的代理助理行长Angus McGregor表示：“交易监测是检测洗钱和恐怖主义资助的关键支柱。银行有责任确保其系统和流程健全，并充分识别和缓解这些风险。”

McGregor说：“《反洗钱/打击资助恐怖主义法》在维护和提升新西兰的国际声誉、以及增强公众对我们金融系统的信心方面发挥着重要作用。不遵守交易监测和报告要求的行为，剥夺了新西兰情报机构急需的关键且具有时效性的信息，而这些信息正是检测并阻止洗钱和恐怖主义资助对新西兰社区造成影响所必需的。”

在一项调查之后，储备银行于2025年12月对ASB提起了诉讼。ASB配合了调查并承认了所有七项违反《反洗钱/打击资助恐怖主义法》的行为，包括未能做到：

• 建立、实施或维护与客户尽职调查要求相关的反洗钱/打击资助恐怖主义方案；

• 建立、实施或维护与管理和缓解洗钱和恐怖主义资助风险要求相关的反洗钱/打击资助恐怖主义方案；

• 建立、实施或维护与监测和管理 ASB 程序、政策及控制措施合规性相关的反洗钱/打击资助恐怖主义方案；

• 对海外信托客户进行充分的持续客户尽职调查；

• 在要求的时限内报告可疑活动；

• 进行增强型客户尽职调查；以及

• 在被要求时终止业务关系。

这成为了一个重要的提醒，彰显了银行在维护新西兰金融系统完整性和声誉方面所承担的核心职责。在此案中，ASB 未能达到这一预期。

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